بيان مكافحة غسل الأموال والعقوبات

1. طبيعة الخدمة

NoKYCSwap هو واجهة أمامية غير حافظة لموجّهات السيولة من طرف ثالث. لا يأخذ حفظ الأموال، ولا يشغّل دفتر طلبات، ولا يُصدر أو يحتفظ بأرصدة، ولا يقدّم خدمات استثمار أو وساطة أو مصرفية. كل تبادل هو معاملة مستقلة وذرية بين محافظ يتحكم بها المستخدم والطرف المقابل للتوجيه الأولي. عنوان الإيداع لاستخدام واحد المُرجَع للمستخدم يوفره ذلك الطرف الأولي — نحن ننقله؛ لا نتحكم به.

هذا الوضع يهم لتصنيف مكافحة غسل الأموال: الكيان الذي يتحكم بالأرصدة، أو دفاتر الطلبات، أو منحدرات النقود الورقية يتحمل أثقل عبء امتثال. NoKYCSwap ليس أياً من ذلك. إنه طبقة توجيه رفيعة تعيد توجيه طلب مبادلة وتُظهر حالة الطلب الناتجة للمستخدم.

2. لماذا لا يوجد KYC في طبقتنا

تنشأ متطلبات "اعرف عميلك" من أنظمة تنظيمية محددة — رئيسياً قاعدة سفر FATF، وMiCA في الاتحاد الأوروبي، وتوجيهات FinCEN الأمريكية، والتطبيقات الوطنية — وتتعلق بالكيانات التي تحفظ الأموال، أو تشغّل حسابات مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، أو تتوسط في النقود الورقية. الموجّه غير الحافظ الذي لا يحتفظ أبداً بأموال المستخدم ولا يقدّم حساباً هو، وفقاً للقراءة السائدة لتلك الأنظمة في معظم الولايات القضائية، ليس الكيان المنظم. الكيان المنظم في سلسلة المبادلة هو مزوّد السيولة الأولي، الذي يحافظ على برنامج مكافحة غسل الأموال الخاص به.

هذه ليست ثغرة اكتشفناها؛ إنها التصميم. إذا أردت طبقة توجيه بـ KYC، يوجد العشرات. NoKYCSwap للمستخدمين الذين يُحاجج نموذج تهديدهم أو ظروفهم الشخصية ضد تسليم وثائق الهوية لوسيط في كل مبادلة.

3. الفحص الأولي

مزوّد التوجيه الأولي يُجري فحصاً خاصاً للعناوين مقابل خلاصات العقوبات التجارية وقواعد بيانات التدفق غير المشروع المعروف — عادةً تشمل OFAC (الولايات المتحدة)، وقائمة الاتحاد الأوروبي المُوحَّدة، وقائمة مجلس الأمن، وقائمة UK HMT، ودرجات مخاطر تحليلات السلسلة لعناوين الإيداع والمدفوعات. عندما يتم وضع علامة على طلب من قِبل تلك الطبقة:

• صفحة الطلب تدخل حالة طوارئ مرئية للمستخدم.
• يُعرض على المستخدم استرداد — إعادة الأموال المودعة إلى عنوان استرداد يوفره المستخدم. لا نطلب أبداً وثائق هوية لإصدار استرداد. أبداً.
• بدلاً من ذلك، يمكن للمستخدم قبول سعر السوق الحالي والمتابعة (عندما تكون العلامة علامة إيداع متأخر أو انجراف سعر وليست علامة عقوبات).
• إذا لم يُتَّخذ أي إجراء، يُعاد الإيداع إلى عنوان الإرسال المرئي على السلسلة.

نسمّي هذا سياسة وضع علامات الاسترداد أولاً. في أي مرحلة، التحقق من الهوية ليس شرطاً مسبقاً لاسترداد الأموال.

4. الاستخدام المحظور

يجب ألا تستخدم الخدمة:

• لغسل عائدات الجريمة أو إخفاء منشأها؛
• لتمويل الإرهاب أو انتشار أسلحة الدمار الشامل؛
• للتهرب من العقوبات الدولية (OFAC، UN، EU، UK، أو أي نظام ينطبق عليك)، أو للتعامل نيابة عن شخص أو كيان أو سفينة أو طائرة أو ولاية قضائية مُحدَّدة؛
• من ولاية قضائية تحظر تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير، أو بطريقة تنتهك القوانين التي تنطبق عليك؛
• لتمويل مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، أو الاتجار بالبشر، أو أي نشاط آخر سيكون إجرامياً في ولاية قضائية معقولة؛
• لإجراء تلاعب بالسوق، أو تركيب، أو تطبيق طبقات مصممة لهزيمة الفحص الأولي.

هذه القائمة توضيحية، وليست شاملة. القاعدة هي: إذا كان استخدامك إجرامياً أو غير أخلاقي بشكل صريح، يجب ألا تفعله على NoKYCSwap.

5. الولايات القضائية الخاضعة للعقوبات

الطبقة الأولية تحجب الإيداعات والمدفوعات المرتبطة بعناوين في ولايات قضائية خاضعة لعقوبات شاملة كما هو مدرج في أنظمة OFAC وEU وUN وUK في وقت الطلب. هذه القوائم تتطور؛ لا نعيد نشرها لأن المصدر الموثوق هو نشر كل سلطة عقوبات بذاتها. إذا كنت غير متأكد مما إذا كانت ولايتك القضائية متأثرة، استشر مستشاراً محلياً — دليل الولايات القضائية لدينا يلخّص المشهد لكنه ليس بديلاً عن المشورة القانونية.

6. التعاون مع جهات إنفاذ القانون

حيث نصبح على علم بطلب يبدو مرتبطاً مادياً بنشاط إجرامي، نتعاون مع طلبات إنفاذ القانون المشروعة والمُقدَّمة بشكل صحيح الموجّهة إما إلينا أو إلى مزوّد التوجيه الأولي لدينا. لأننا لا نحتفظ بأي معلومات تعريفية في طبقتنا، نطاق ما يمكننا مشاركته محدود بسجل الطلب على جانب الخادم — الزوج، والمبلغ، وعنوان الإيداع، وعنوان المدفوعات، والطوابع الزمنية — وفقط للفترة التي تظل فيها تلك السجلات غير محذوفة (عادةً أقل من 30 يوماً). المزوّد الأولي، الذي هو VASP في هذه السلسلة، يحتفظ بالبيانات الوصفية الأغنى للمعاملات والعناوين.

لا نرد على الطلبات غير الرسمية، أو دعوات الإفصاح الطوعي، أو أوامر "الصيد" الشاملة. الإجراء القانوني الموجّه إلى الكيان الصحيح سيتلقى رداً متناسباً.

7. مسؤوليات المستخدم

• أنت مسؤول عن ضمان أن استخدامك للخدمة يتوافق مع القوانين التي تنطبق عليك — جنسيتك، وإقامتك، والولاية القضائية التي تعمل منها.
• تضمن أن الأموال التي تودعها غير مستمدة من نشاط غير قانوني وأنك لا تتصرف نيابة عن شخص أو كيان خاضع للعقوبات.
• أنت المسؤول الوحيد عن عنوان الوجهة، وعنوان الاسترداد، وأي وسم/مذكرة توفرها. العناوين المكتوبة بشكل خاطئ عموماً غير قابلة للاسترداد.
• أنت مسؤول عن الإبلاغ عن أرباح رأس المال أو الدخل أو غيرها من العواقب الضريبية لمبادلة إلى السلطات التي تنطبق عليك.

8. حل النزاعات على الطلبات المعلّمة

إذا تم وضع علامة على طلب واعتقدت أن العلامة غير صحيحة، يمكنك تقديم — بكامل تقديرك — سياق يعالج العلامة المحددة (على سبيل المثال، مصدر الأموال). نعيد توجيه هذا السياق إلى المزوّد الأولي لإعادة التقييم؛ المزوّد الأولي يحتفظ بالتقدير النهائي. لا نطالب بوثائق هوية، ويمكن دائماً استرداد طلب بدلاً من إعادة تقييمه.

9. لا مشورة قانونية

هذا البيان يصف سياستنا التشغيلية. ليس مشورة قانونية. تنظيم العملات المشفرة خاص بالولاية القضائية ويتطور بسرعة. تظل مسؤولاً عن الامتثال للقوانين التي تنطبق عليك. إذا كنت غير متأكد، استشر مستشاراً مؤهلاً.

10. التواصل

الاستفسارات القانونية، أو الامتثال، أو إنفاذ القانون: [email protected]. بلاغات الثغرات الأمنية: نفس العنوان، أو انظر security.txt. المعلومات العامة: صفحة التواصل.