AML- und Sanktions-Erklärung

1. Art des Dienstes

NoKYCSwap ist ein nicht-verwahrendes Frontend zu Drittanbieter-Liquiditäts-Routern. Er nimmt keine Mittel in Verwahrung, betreibt kein Orderbuch, emittiert und hält keine Guthaben und bietet keine Investment-, Brokerage- oder Bankdienstleistungen. Jeder Tausch ist eine unabhängige, atomare Transaktion zwischen vom Nutzer kontrollierten Wallets und der vorgelagerten Routing-Gegenpartei. Die dem Nutzer zurückgegebene einmalig nutzbare Einzahlungsadresse wird von dieser vorgelagerten Gegenpartei bereitgestellt — wir leiten sie weiter, wir kontrollieren sie nicht.

Diese Haltung ist für die AML-Einordnung relevant: die Entität, die Guthaben, Orderbücher oder Fiat-On-/Off-Ramps kontrolliert, trägt die schwerste Compliance-Last. NoKYCSwap ist nichts davon. Es ist eine schlanke Routing-Schicht, die eine Swap-Anfrage weiterleitet und dem Nutzer den resultierenden Auftragszustand anzeigt.

2. Warum es auf unserer Ebene kein KYC gibt

Know-Your-Customer-Anforderungen ergeben sich aus bestimmten regulatorischen Regimen — vor allem FATF-Travel-Rule, EU MiCA, US-FinCEN-Leitlinien und nationalen Umsetzungen — und greifen bei Entitäten, die Mittel verwahren, VASP-Konten betreiben oder Fiat vermitteln. Ein nicht-verwahrender Router, der niemals Nutzer-Mittel hält und kein Konto anbietet, ist nach der vorherrschenden Lesart dieser Regime in den meisten Rechtsräumen nicht die regulierte Entität. Die regulierte Entität in der Swap-Kette ist der vorgelagerte Liquiditätsanbieter, der ein eigenes AML-Programm unterhält.

Das ist keine Lücke, die wir entdeckt hätten; es ist das Design. Wenn Sie eine KYC-belegte Routing-Schicht wollen, gibt es Dutzende. NoKYCSwap ist für Nutzer, deren Bedrohungsmodell oder persönliche Umstände dagegensprechen, einem Intermediär bei jedem Swap Ausweisdokumente auszuhändigen.

3. Vorgelagerte Prüfung

Der vorgelagerte Routing-Anbieter führt seine eigene Adressprüfung gegen kommerzielle Sanktionslisten und Datenbanken bekannter illegaler Geldflüsse durch — typischerweise einschließlich OFAC (USA), EU-Konsolidierungsliste, UN-Sicherheitsrat-Liste, UK-HMT-Liste und Chain-Analytics-Risiko-Scores für Einzahlungs- und Auszahlungsadressen. Wenn ein Auftrag auf dieser Schicht markiert wird:

• Die Auftragsseite geht in einen für den Nutzer sichtbaren Notfall-Zustand.
• Dem Nutzer wird eine Rückerstattung angeboten — die eingezahlten Mittel werden an eine vom Nutzer angegebene Rückerstattungsadresse zurückgesandt. Wir verlangen niemals Ausweisdokumente für eine Rückerstattung. Niemals.
• Alternativ kann der Nutzer den aktuellen Marktkurs akzeptieren und fortfahren (wenn die Markierung eine Spät-Einzahlung oder Kursabweichung betrifft und keine Sanktionsmarkierung ist).
• Wenn keine Aktion erfolgt, wird die Einzahlung an die on-chain sichtbare Sendeadresse zurückgegeben.

Wir nennen das eine Rückerstattung-zuerst-Markierungsrichtlinie. Zu keinem Zeitpunkt ist Identitätsverifikation Voraussetzung für die Rückgabe von Geldern.

4. Untersagte Nutzung

Sie dürfen den Dienst nicht nutzen:

• um Erlöse aus Straftaten zu waschen oder deren Herkunft zu verschleiern;
• um Terrorismus oder die Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu finanzieren;
• um internationale Sanktionen zu umgehen (OFAC, UN, EU, UK oder jedes für Sie geltende Regime) oder im Auftrag einer gelisteten Person, Entität, eines Schiffs, Flugzeugs oder Rechtsraumes zu handeln;
• aus einem Rechtsraum, der Peer-to-Peer-Krypto-Tausch verbietet, oder auf eine Weise, die gegen die für Sie geltenden Gesetze verstößt;
• um Darstellungen sexuellen Kindesmissbrauchs, Menschenhandel oder andere Aktivitäten zu finanzieren, die in einem vernünftigen Rechtsraum kriminell wären;
• um Marktmanipulation, Structuring oder Layering zu betreiben, das darauf abzielt, vorgelagerte Prüfungen zu unterlaufen.

Diese Liste ist beispielhaft, nicht erschöpfend. Die Regel lautet: Wenn Ihre Nutzung kriminell oder offenkundig unethisch wäre, dürfen Sie sie nicht auf NoKYCSwap durchführen.

5. Sanktionierte Rechtsräume

Die vorgelagerte Schicht blockiert Einzahlungen und Auszahlungen, die mit Adressen in umfassend sanktionierten Rechtsräumen zum Zeitpunkt des Auftrags verbunden sind, gemäß OFAC-, EU-, UN- und UK-Regimen. Diese Listen entwickeln sich; wir veröffentlichen sie nicht erneut, weil die autoritative Quelle die jeweilige Publikation der sanktionierenden Behörde ist. Wenn Sie unsicher sind, ob Ihr Rechtsraum betroffen ist, konsultieren Sie lokale Beratung — unser Länder-Leitfaden fasst die Landschaft zusammen, ist aber kein Ersatz für Rechtsberatung.

6. Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

Wenn uns ein Auftrag bekannt wird, der offenkundig materiell mit kriminellen Aktivitäten verbunden ist, kooperieren wir mit legitimen, ordnungsgemäß zugestellten Strafverfolgungsersuchen, die entweder an uns oder an unseren vorgelagerten Routing-Anbieter gerichtet sind. Da wir auf unserer Schicht keine identifizierenden Informationen vorhalten, beschränkt sich das, was wir teilen können, auf den serverseitigen Auftragsdatensatz — Paar, Betrag, Einzahlungsadresse, Auszahlungsadresse und Zeitstempel — und nur für den Zeitraum, in dem diese Datensätze nicht gelöscht sind (typischerweise weniger als 30 Tage). Der vorgelagerte Anbieter, der VASP in dieser Kette, hält die reicheren Transaktions- und Adress-Metadaten.

Wir reagieren nicht auf informelle Anfragen, Aufforderungen zur freiwilligen Offenlegung oder pauschale „Fishing"-Anordnungen. Ein rechtmäßiger Prozess an die korrekte Entität erhält eine verhältnismäßige Antwort.

7. Nutzerverantwortung

• Sie sind dafür verantwortlich sicherzustellen, dass Ihre Nutzung des Dienstes mit den für Sie geltenden Gesetzen übereinstimmt — Ihre Staatsbürgerschaft, Ihr Wohnsitz und der Rechtsraum, aus dem Sie agieren.
• Sie versichern, dass die eingezahlten Mittel nicht aus rechtswidriger Tätigkeit stammen und dass Sie nicht im Auftrag einer sanktionierten Person oder Entität handeln.
• Sie tragen die alleinige Verantwortung für die Zieladresse, Rückerstattungsadresse und jedes Tag/Memo, das Sie angeben. Vertippte Adressen sind in der Regel nicht wiederherstellbar.
• Sie sind verantwortlich dafür, Kapitalgewinne, Einkommen oder sonstige steuerliche Folgen eines Swaps den für Sie zuständigen Behörden zu melden.

8. Streitbeilegung bei markierten Aufträgen

Wenn ein Auftrag markiert wird und Sie die Markierung für falsch halten, können Sie — vollständig nach Ihrem Ermessen — Kontext liefern, der die konkrete Markierung adressiert (z. B. die Herkunft der Mittel). Wir leiten solchen Kontext zur Neubewertung an den vorgelagerten Anbieter weiter; der vorgelagerte Anbieter behält das letzte Ermessen. Wir verlangen keine Ausweisdokumente, und ein Auftrag kann statt neu bewertet jederzeit erstattet werden.

9. Keine Rechtsberatung

Diese Erklärung beschreibt unsere operative Richtlinie. Sie ist keine Rechtsberatung. Kryptowährungsregulierung ist rechtsraumspezifisch und entwickelt sich rasch. Sie bleiben dafür verantwortlich, die für Sie geltenden Gesetze einzuhalten. Im Zweifel qualifizierte Beratung einholen.

10. Kontakt

Rechts-, Compliance- oder Strafverfolgungsanfragen: [email protected]. Sicherheits-Schwachstellenmeldungen: gleiche Adresse oder siehe security.txt. Allgemeine Informationen: Kontaktseite.