Заявление об AML и санкциях

1. Суть Сервиса

NoKYCSwap — это некастодиальный фронтенд к сторонним маршрутизаторам ликвидности. Он не принимает средства на хранение, не ведёт orderbook, не эмитирует и не хранит балансы и не предлагает инвестиционных, брокерских или банковских услуг. Каждый обмен — это независимая атомарная транзакция между кошельками, контролируемыми пользователем, и вышестоящим маршрутизирующим контрагентом. Одноразовый депозитный адрес, возвращаемый пользователю, предоставляется этим вышестоящим контрагентом — мы его только ретранслируем, а не контролируем.

Эта позиция важна для классификации AML: субъект, контролирующий балансы, orderbook или фиатные on/off ramps, несёт самую тяжёлую комплаенс-нагрузку. NoKYCSwap — не является ничем из перечисленного. Это тонкий маршрутизирующий слой, который пересылает запрос на обмен и показывает пользователю получающееся состояние заказа.

2. Почему на нашем уровне нет KYC

Требования Know-Your-Customer возникают из конкретных регуляторных режимов — прежде всего FATF Travel Rule, EU MiCA, гайденса US FinCEN и их национальных транспозиций — и относятся к субъектам, которые хранят средства, ведут счета virtual-asset service provider (VASP) или являются посредниками в фиате. Некастодиальный маршрутизатор, который никогда не хранит средства пользователей и не предлагает аккаунт, при преобладающей интерпретации этих режимов в большинстве юрисдикций не является регулируемым субъектом. Регулируемым субъектом в цепочке обмена выступает вышестоящий поставщик ликвидности, который и поддерживает собственную AML-программу.

Это не лазейка, которую мы обнаружили, — это дизайн. Если вам нужен слой маршрутизации с KYC, таких десятки. NoKYCSwap — для пользователей, чья модель угроз или личные обстоятельства не позволяют передавать документы посреднику при каждом обмене.

3. Проверка у поставщика

Вышестоящий маршрутизирующий провайдер выполняет собственный скрининг адресов по коммерческим санкционным фидам и базам известных нелегальных потоков — как правило, включая OFAC (США), консолидированный список ЕС, список Совбеза ООН, список UK HMT, а также chain-analytics скоринг рисков для депозитных и выплатных адресов. Когда заказ помечен этим уровнем:

• Страница заказа переходит в состояние Emergency, видимое пользователю.
• Пользователю предлагается возврат — возвращение внесённых средств на указанный пользователем адрес. Мы никогда не запрашиваем документы для возврата. Никогда.
• Либо пользователь может принять текущий рыночный курс и продолжить (когда метка связана с поздним депозитом или уходом курса, а не с санкциями).
• Если ни одно действие не выбрано, депозит возвращается на адрес отправителя, видимый в блокчейне.

Мы называем это политикой отметок «возврат в первую очередь». Ни на одном этапе проверка личности не является условием возврата средств.

4. Запрещённое использование

Вы не должны использовать Сервис:

• для отмывания доходов от преступной деятельности или сокрытия их происхождения;
• для финансирования терроризма или распространения оружия массового поражения;
• для обхода международных санкций (OFAC, ООН, ЕС, Великобритания или любого применимого к вам режима) или для совершения операций от имени обозначенного лица, организации, судна, воздушного судна или юрисдикции;
• из юрисдикции, запрещающей одноранговый крипто-обмен, или способом, нарушающим применимые к вам законы;
• для финансирования материалов о сексуальном насилии над детьми, торговли людьми или любой другой деятельности, являющейся преступной в разумной юрисдикции;
• для манипулирования рынком, структурирования или многослойности с целью обойти проверки поставщика.

Этот список иллюстративный, а не исчерпывающий. Правило такое: если ваше использование было бы преступным или явно неэтичным, вы не должны делать это на NoKYCSwap.

5. Подсанкционные юрисдикции

Вышестоящий уровень блокирует депозиты и выплаты, связанные с адресами во всецело подсанкционных юрисдикциях согласно спискам OFAC, ЕС, ООН и Великобритании на момент заказа. Эти списки эволюционируют; мы не перепубликуем их, потому что авторитетным источником является собственная публикация каждого санкционирующего органа. Если вы не уверены, затронута ли ваша юрисдикция, проконсультируйтесь с местными юристами — наш гид по юрисдикциям суммирует ландшафт, но не заменяет юридическую консультацию.

6. Сотрудничество с правоохранительными органами

Когда нам становится известно о заказе, существенно связанном с преступной деятельностью, мы сотрудничаем с законными, правильно оформленными запросами правоохранительных органов, направленными нам или нашему вышестоящему маршрутизирующему провайдеру. Поскольку мы не храним идентифицирующую информацию на своём уровне, объём того, чем мы можем поделиться, ограничен серверной записью заказа — пара, сумма, депозитный адрес, адрес выплаты и временные метки — и только в течение того периода, пока запись не очищена (обычно менее 30 дней). Вышестоящий провайдер, который и является VASP в этой цепочке, хранит более богатые метаданные транзакции и адресов.

Мы не реагируем на неформальные запросы, приглашения к добровольному раскрытию или общие «рыболовные» предписания. Правомерный процесс, направленный надлежащей сущности, получит соразмерный ответ.

7. Обязанности пользователя

• Вы обязаны обеспечить, что ваше использование Сервиса соответствует законам, применимым к вам, — по гражданству, месту жительства и юрисдикции, из которой вы действуете.
• Вы гарантируете, что вносимые средства не получены в результате противоправной деятельности и что вы не действуете от имени подсанкционного лица или организации.
• Вы несёте полную ответственность за адрес получателя, адрес возврата и любой тег/memo, который указываете. Ошибочно введённые адреса, как правило, не подлежат восстановлению.
• Вы обязаны сообщать о прибыли от прироста капитала, доходах или других налоговых последствиях обмена применимым к вам органам.

8. Разрешение споров по отмеченным заказам

Если заказ помечен, и вы считаете отметку некорректной, вы можете предоставить — полностью по своему усмотрению — контекст, касающийся конкретной отметки (например, источник средств). Мы пересылаем такой контекст вышестоящему провайдеру для повторной оценки; окончательное решение остаётся за вышестоящим провайдером. Мы не требуем документы, удостоверяющие личность, и заказ всегда можно вернуть вместо повторной оценки.

9. Не юридическая консультация

Это заявление описывает нашу операционную политику. Это не юридическая консультация. Регулирование криптовалют зависит от юрисдикции и быстро меняется. Вы по-прежнему несёте ответственность за соблюдение применимых к вам законов. Если сомневаетесь, проконсультируйтесь с квалифицированным юристом.

10. Контакты

Юридические, комплаенс и правоохранительные запросы: [email protected]. Отчёты об уязвимостях безопасности: тот же адрес или см. security.txt. Общая информация: страница контактов.