Declaração de AML e sanções

1. Natureza do serviço

O NoKYCSwap é um frontend sem custódia para roteadores de liquidez de terceiros. Ele não toma custódia dos fundos, não opera um livro de ordens, não emite nem mantém saldos, e não oferece serviços de investimento, corretagem ou bancários. Cada câmbio é uma transação independente e atômica entre carteiras controladas pelo usuário e a contraparte de roteamento upstream. O endereço de depósito de uso único devolvido ao usuário é provisionado por essa contraparte upstream — nós o transmitimos; não o controlamos.

Essa postura importa para a classificação de AML: a entidade que controla saldos, livros de ordens ou rampas fiat de entrada/saída carrega o maior fardo de compliance. O NoKYCSwap não é nada disso. É uma camada fina de roteamento que encaminha uma solicitação de swap e exibe ao usuário o estado resultante do pedido.

2. Por que não há KYC em nossa camada

Exigências de Know-Your-Customer surgem de regimes regulatórios específicos — principalmente a Regra de Viagem da FATF, o MiCA da UE, a orientação do FinCEN dos EUA e transposições nacionais — e se aplicam a entidades que custodiam fundos, operam contas de prestador de serviços de ativos virtuais (VASP) ou intermediam fiat. Um roteador sem custódia que nunca retém fundos de usuários e não oferece conta é, sob a leitura prevalente desses regimes na maioria das jurisdições, não a entidade regulada. A entidade regulada na cadeia de swap é o provedor de liquidez upstream, que mantém seu próprio programa de AML.

Isto não é uma brecha que descobrimos; é o design. Se você quer uma camada de roteamento com KYC, existem dezenas. O NoKYCSwap é para usuários cujo modelo de ameaça ou circunstâncias pessoais argumentam contra entregar documentos de identidade a um intermediário a cada swap.

3. Triagem upstream

O provedor de roteamento upstream realiza sua própria triagem de endereços contra listas comerciais de sanções e bases de dados de fluxos ilícitos conhecidos — tipicamente incluindo OFAC (EUA), lista consolidada da UE, lista do Conselho de Segurança da ONU, lista HMT do Reino Unido e pontuações de risco de chain analytics para endereços de depósito e pagamento. Quando um pedido é sinalizado por essa camada:

• A página do pedido entra em estado de Emergência visível ao usuário.
• O usuário recebe a oferta de um reembolso — devolver os fundos depositados a um endereço de reembolso informado pelo usuário. Nunca pedimos documentos de identidade para emitir um reembolso. Jamais.
• Alternativamente, o usuário pode aceitar a taxa de mercado atual e continuar (quando a sinalização é de depósito atrasado ou deriva de taxa, e não uma sinalização de sanções).
• Se nenhuma ação for tomada, o depósito é devolvido ao endereço de envio visível on-chain.

Chamamos isso de política de sinalização reembolso primeiro. Em nenhum momento a verificação de identidade é pré-condição para recuperar fundos.

4. Uso proibido

Você não deve usar o Serviço:

• para lavar proventos de crime ou obscurecer sua origem;
• para financiar o terrorismo ou a proliferação de armas de destruição em massa;
• para evadir sanções internacionais (OFAC, ONU, UE, Reino Unido, ou qualquer regime que se aplique a você), ou para transacionar em nome de pessoa, entidade, embarcação, aeronave ou jurisdição designada;
• de uma jurisdição que proíbe o câmbio cripto peer-to-peer, ou de uma forma que viole as leis que se aplicam a você;
• para financiar material de abuso sexual infantil, tráfico humano ou qualquer outra atividade que seria criminosa em uma jurisdição razoável;
• para conduzir manipulação de mercado, estruturação ou layering destinados a burlar a triagem upstream.

Esta lista é ilustrativa, não exaustiva. A regra é: se seu uso for criminoso ou claramente antiético, você não deve fazê-lo no NoKYCSwap.

5. Jurisdições sancionadas

A camada upstream bloqueia depósitos e pagamentos associados a endereços em jurisdições sancionadas de forma abrangente, conforme listadas pela OFAC, UE, ONU e regimes do Reino Unido no momento do pedido. Essas listas evoluem; não as republicamos porque a fonte autoritativa é a publicação da própria autoridade sancionadora. Se estiver em dúvida se sua jurisdição é afetada, consulte um advogado local — nosso guia por jurisdição resume o cenário, mas não substitui aconselhamento jurídico.

6. Cooperação com a aplicação da lei

Quando tomamos conhecimento de um pedido que aparenta estar materialmente conectado a atividade criminosa, cooperamos com solicitações legítimas e devidamente formalizadas de autoridades, dirigidas a nós ou ao nosso provedor de roteamento upstream. Como não retemos informações identificáveis em nossa camada, o que podemos compartilhar limita-se ao registro do pedido no servidor — par, valor, endereço de depósito, endereço de pagamento e timestamps — e apenas enquanto esses registros não tiverem sido apagados (tipicamente menos de 30 dias). O provedor upstream, que é o VASP nesta cadeia, detém os metadados mais ricos de transações e endereços.

Não respondemos a solicitações informais, convites de divulgação voluntária ou ordens genéricas de "pescaria". Um processo legal direcionado à entidade correta receberá resposta proporcional.

7. Responsabilidades do usuário

• Você é responsável por garantir que seu uso do Serviço cumpra as leis que se aplicam a você — sua cidadania, sua residência e a jurisdição de onde opera.
• Você garante que os fundos depositados não derivam de atividade ilícita e que não age em nome de uma pessoa ou entidade sancionada.
• Você é o único responsável pelo endereço de destino, pelo endereço de reembolso e por qualquer tag/memo que fornecer. Endereços digitados errados geralmente são irrecuperáveis.
• Você é responsável por reportar ganhos de capital, renda ou outras consequências fiscais de um swap às autoridades que se aplicam a você.

8. Resolução de disputas em pedidos sinalizados

Se um pedido for sinalizado e você acreditar que a sinalização é incorreta, você pode fornecer — inteiramente a seu critério — contexto que trate da sinalização específica (por exemplo, a origem dos fundos). Encaminhamos esse contexto ao provedor upstream para reavaliação; o provedor upstream mantém a decisão final. Não exigimos documentos de identidade, e um pedido sempre pode ser reembolsado em vez de reavaliado.

9. Sem aconselhamento jurídico

Esta declaração descreve nossa política operacional. Não é aconselhamento jurídico. A regulação de criptomoedas é específica de cada jurisdição e evolui rapidamente. Você continua responsável por cumprir as leis que se aplicam a você. Em caso de dúvida, consulte um advogado qualificado.

10. Contato

Consultas jurídicas, de compliance ou de aplicação da lei: [email protected]. Relatórios de vulnerabilidades de segurança: mesmo endereço, ou veja security.txt. Informações gerais: página de contato.