AML 与制裁声明

1. 服务性质

NoKYCSwap 是面向第三方流动性路由器的非托管前端。它不托管资金、不运营订单簿、不发行或持有余额，也不提供投资、经纪或银行服务。每笔兑换都是用户控制的钱包与上游路由对手方之间独立的原子交易。返回给用户的一次性存款地址由该上游对手方提供 — 我们转发它；我们不控制它。

这种姿态对 AML 分类很重要：控制余额、订单簿或法币出入金通道的实体承担最重的合规负担。NoKYCSwap 都不是。它是一个薄路由层，转发兑换请求并向用户呈现订单状态。

2. 为什么我们这一层没有 KYC

Know-Your-Customer（了解您的客户）要求源于具体的监管体制 — 主要是 FATF Travel Rule、欧盟 MiCA、美国 FinCEN 指引以及各国的转化实施 — 并附加在托管资金、运营虚拟资产服务提供商（VASP）账户或中介法币的实体上。在大多数司法管辖区中对这些体制的主流解读下，从不持有用户资金且不提供账户的非托管路由器不是受监管的实体。兑换链条中的受监管实体是上游流动性提供商，它确实维护自己的 AML 项目。

这不是我们发现的漏洞；这是设计。如果您想要带 KYC 的路由层，有几十家可选。NoKYCSwap 面向的是那些威胁模型或个人情况反对每次兑换都向中介递交身份文件的用户。

3. 上游筛查

上游路由提供商对商业制裁源和已知非法资金流数据库进行自己的地址筛查 — 通常包括 OFAC（美国）、欧盟合并名单、联合国安理会名单、英国 HMT 名单，以及存款与付款地址的链上分析风险评分。当该层标记订单时：

• 订单页面进入用户可见的 Emergency 状态。
• 向用户提供退款 — 将已存入的资金退回用户提供的退款地址。我们从不要求身份文件以发放退款。从不。
• 另外，用户也可以接受当前市场汇率并继续（当标记为延迟存款或汇率漂移而非制裁标记时）。
• 若未采取任何行动，存款将退回链上可见的发送地址。

我们称之为退款优先的标记政策。在任何阶段，身份核验都不是取回资金的前提。

4. 禁止用途

您不得使用本服务：

• 以清洗犯罪所得或掩盖其来源；
• 以资助恐怖主义或大规模杀伤性武器扩散；
• 以规避国际制裁（OFAC、联合国、欧盟、英国或任何适用于您的制裁体系），或代表受指定的个人、实体、船只、航空器或司法管辖区进行交易；
• 从禁止点对点加密兑换的司法管辖区使用，或以违反适用于您的法律的方式使用；
• 以资助儿童性虐待材料、人口贩卖或在合理司法管辖区构成犯罪的任何其他活动；
• 以进行市场操纵、拆分交易或分层以规避上游筛查。

此清单为示例，并非穷尽。规则是：若您的使用行为属于犯罪或明显不道德，您不得在 NoKYCSwap 上进行。

5. 制裁司法管辖区

上游层会屏蔽下单时出现在 OFAC、欧盟、联合国和英国全面制裁司法管辖区名单上的地址相关存款和付款。这些名单会变化；我们不复述它们，因为权威来源是各制裁机构自己的公告。若您不确定您的司法管辖区是否受影响，请咨询当地法律顾问 — 我们的司法管辖区指南概括了现状，但不能替代法律建议。

6. 执法合作

当我们知悉某订单似乎与犯罪活动有重大关联时，我们会配合针对我们或上游路由提供商的合法、正式送达的执法请求。由于我们这一层不保留任何识别信息，我们能分享的范围仅限于服务端订单记录 — 交易对、金额、存款地址、付款地址与时间戳 — 且仅限于这些记录尚未被清除的期间（通常少于 30 天）。本链条中的 VASP 即上游提供商，持有更丰富的交易与地址元数据。

我们不回应非正式请求、自愿披露邀请或笼统的 "钓鱼" 命令。面向正确实体的合法程序将获得相称的回应。

7. 用户责任

• 您有责任确保您对服务的使用符合适用于您的法律 — 您的国籍、居住地以及您运营所在的司法管辖区。
• 您保证您存入的资金并非来源于非法活动，且您不是代表受制裁的个人或实体行事。
• 您对所提供的目标地址、退款地址以及任何 tag/memo 负完全责任。输错的地址通常无法恢复。
• 您有责任向适用于您的机关申报兑换的资本利得、收入或其他税务后果。

8. 被标记订单的争议解决

如果订单被标记且您认为标记有误，您可以 — 完全自行决定 — 提供针对具体标记的背景（例如资金来源）。我们会将此类背景转交上游提供商进行重新评估；上游提供商保留最终裁量权。我们不索要身份文件，且订单始终可以改为退款而非重新评估。

9. 非法律建议

本声明描述我们的运营政策。它不构成法律建议。加密货币监管因司法管辖区而异，且变化迅速。您仍需负责遵守适用于您的法律。如有疑问，请咨询合格的法律顾问。

10. 联系

法律、合规或执法咨询：[email protected]。安全漏洞报告：同一地址，或参见 security.txt。一般信息：联系页面。