Declaración AML y de sanciones

1. Naturaleza del servicio

NoKYCSwap es un front-end sin custodia para routers de liquidez de terceros. No toma custodia de fondos, no opera un libro de órdenes, no emite ni mantiene saldos, y no ofrece servicios de inversión, corretaje o banca. Cada intercambio es una transacción independiente y atómica entre wallets controladas por el usuario y la contraparte de enrutamiento upstream. La dirección de depósito de un solo uso entregada al usuario la aprovisiona esa contraparte upstream — nosotros solo la retransmitimos; no la controlamos.

Esta postura importa para la clasificación AML: la entidad que controla saldos, libros de órdenes o rampas fiat on/off lleva la mayor carga de cumplimiento. NoKYCSwap no es ninguna de esas. Es una capa de enrutamiento ligera que reenvía una solicitud de swap y muestra al usuario el estado resultante del pedido.

2. Por qué no hay KYC en nuestra capa

Los requisitos de Know-Your-Customer nacen de regímenes regulatorios concretos — principalmente la Travel Rule del GAFI, la MiCA de la UE, las directrices de la FinCEN de EE. UU. y sus transposiciones nacionales — y se aplican a las entidades que custodian fondos, operan cuentas de proveedor de servicios sobre activos virtuales (VASP) o intermedian en fiat. Un router sin custodia que nunca retiene fondos de usuario y no ofrece cuentas no es, según la lectura predominante de esos regímenes en la mayoría de jurisdicciones, la entidad regulada. La entidad regulada en la cadena del swap es el proveedor de liquidez upstream, que sí mantiene su propio programa AML.

Esto no es un resquicio que descubrimos; es el diseño. Si quieres una capa de enrutamiento con KYC, existen docenas. NoKYCSwap es para usuarios cuyo modelo de amenazas o circunstancias personales aconsejan no entregar documentos de identidad a un intermediario en cada swap.

3. Filtrado upstream

El proveedor de enrutamiento upstream realiza su propio cribado de direcciones frente a feeds comerciales de sanciones y bases de datos de flujos ilícitos conocidos — incluyendo típicamente OFAC (EE. UU.), la lista consolidada de la UE, la lista del Consejo de Seguridad de la ONU, la lista HMT del Reino Unido y puntuaciones de riesgo de chain analytics para direcciones de depósito y de pago. Cuando esa capa marca una orden:

• La página del pedido entra en un estado Emergencia visible para el usuario.
• Al usuario se le ofrece un reembolso — devolver los fondos depositados a una dirección de reembolso proporcionada por el usuario. Nunca pedimos documentos de identidad para emitir un reembolso. Jamás.
• Alternativamente el usuario puede aceptar la tasa de mercado actual y continuar (cuando el flag es de depósito tardío o deriva de tasa, no un flag de sanciones).
• Si no se toma ninguna acción, el depósito se devuelve a la dirección emisora visible on-chain.

Llamamos a esto una política de marcado con reembolso primero. En ningún momento la verificación de identidad es un requisito previo para recuperar fondos.

4. Uso prohibido

No debes usar el Servicio:

• para blanquear el producto de delitos u ocultar su origen;
• para financiar el terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva;
• para evadir sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE, Reino Unido, o cualquier régimen que te aplique), o para operar en nombre de una persona, entidad, buque, aeronave o jurisdicción designados;
• desde una jurisdicción que prohíba el intercambio cripto entre pares, o de un modo que viole las leyes que te apliquen;
• para financiar material de abuso sexual infantil, tráfico de personas, o cualquier otra actividad que sería delictiva en una jurisdicción razonable;
• para conducir manipulación de mercado, structuring o layering diseñados para burlar el filtrado upstream.

Esta lista es ilustrativa, no exhaustiva. La regla es: si tu uso sería delictivo o abiertamente poco ético, no debes hacerlo en NoKYCSwap.

5. Jurisdicciones sancionadas

La capa upstream bloquea depósitos y pagos asociados a direcciones de jurisdicciones sancionadas de forma integral según los regímenes de OFAC, UE, ONU y Reino Unido en el momento de la orden. Estas listas evolucionan; no las volvemos a publicar porque la fuente autorizada es la propia publicación de cada autoridad sancionadora. Si no tienes claro si tu jurisdicción está afectada, consulta asesoramiento local — nuestra guía por jurisdicción resume el panorama pero no sustituye al asesoramiento legal.

6. Cooperación con autoridades

Cuando tenemos constancia de una orden que parece materialmente vinculada a actividad delictiva, cooperamos con solicitudes legítimas y debidamente notificadas de las fuerzas del orden dirigidas tanto a nosotros como a nuestro proveedor de enrutamiento upstream. Como en nuestra capa no guardamos información identificativa, el alcance de lo que podemos compartir se limita al registro de la orden en servidor — par, importe, dirección de depósito, dirección de pago y marcas de tiempo — y solo durante el periodo en que esos registros no hayan sido purgados (típicamente menos de 30 días). El proveedor upstream, que es el VASP en esta cadena, conserva los metadatos más ricos de transacciones y direcciones.

No respondemos a peticiones informales, invitaciones de divulgación voluntaria ni a órdenes genéricas de "fishing". Un procedimiento legal dirigido a la entidad correcta recibirá una respuesta proporcionada.

7. Responsabilidades del usuario

• Eres responsable de asegurarte de que tu uso del Servicio cumple las leyes que te aplican — tu ciudadanía, tu residencia y la jurisdicción desde la que operas.
• Garantizas que los fondos que depositas no derivan de actividad ilícita y que no actúas en nombre de una persona o entidad sancionada.
• Eres el único responsable de la dirección de destino, dirección de reembolso y cualquier etiqueta/memo que proporciones. Las direcciones mal escritas son generalmente irrecuperables.
• Eres responsable de declarar las ganancias de capital, rentas u otras consecuencias fiscales de un swap a las autoridades que te apliquen.

8. Resolución de disputas en pedidos marcados

Si una orden queda marcada y consideras que el marcado es incorrecto, puedes aportar — enteramente a tu discreción — contexto que responda al motivo concreto del marcado (por ejemplo, el origen de los fondos). Reenviamos ese contexto al proveedor upstream para su reevaluación; el proveedor upstream conserva la última palabra. No exigimos documentos de identidad, y una orden siempre puede reembolsarse en lugar de reevaluarse.

9. Sin asesoramiento legal

Esta declaración describe nuestra política operativa. No es asesoramiento legal. La regulación de criptomonedas es específica por jurisdicción y evoluciona rápido. Sigues siendo responsable de cumplir las leyes que te apliquen. Si tienes dudas, consulta a un asesor cualificado.

10. Contacto

Consultas legales, de cumplimiento o de autoridades: [email protected]. Reportes de vulnerabilidades de seguridad: la misma dirección, o consulta security.txt. Información general: página de contacto.