Déclaration LCB-FT & sanctions

1. Nature du service

NoKYCSwap est une interface non-custodial vers des routeurs de liquidité tiers. Il ne prend pas la garde des fonds, n'exploite pas de carnet d'ordres, n'émet ni ne détient de soldes, et n'offre pas de services d'investissement, de courtage ou bancaires. Chaque échange est une transaction indépendante et atomique entre des portefeuilles contrôlés par l'utilisateur et la contrepartie de routage en amont. L'adresse de dépôt à usage unique retournée à l'utilisateur est fournie par cette contrepartie en amont — nous la relayons ; nous ne la contrôlons pas.

Cette posture importe pour la classification LCB-FT : l'entité qui contrôle les soldes, carnets d'ordres ou rampes fiat d'entrée/sortie porte la charge de conformité la plus lourde. NoKYCSwap n'est aucune de celles-ci. C'est une couche de routage mince qui transfère une requête de swap et fait apparaître l'état résultant de l'ordre à l'utilisateur.

2. Pourquoi il n'y a pas de KYC à notre niveau

Les exigences de Know-Your-Customer (KYC) découlent de régimes réglementaires spécifiques — principalement la Travel Rule du GAFI, MiCA de l'UE, les directives FinCEN aux US et les transpositions nationales — et elles s'attachent aux entités qui conservent des fonds, exploitent des comptes de prestataires de services sur actifs virtuels (PSAV / VASP) ou intermédient du fiat. Un routeur non-custodial qui ne détient jamais les fonds des utilisateurs et n'offre pas de compte n'est pas, dans l'interprétation dominante de ces régimes dans la plupart des juridictions, l'entité régulée. L'entité régulée dans la chaîne de swap est le fournisseur de liquidité en amont, qui maintient son propre programme LCB-FT.

Ce n'est pas une brèche que nous avons découverte ; c'est la conception. Si vous voulez une couche de routage KYC, des dizaines existent. NoKYCSwap est pour les utilisateurs dont le modèle de menace ou les circonstances personnelles plaident contre la remise de documents d'identité à un intermédiaire pour chaque swap.

3. Filtrage amont

Le fournisseur de routage en amont effectue son propre filtrage d'adresses contre des flux commerciaux de sanctions et des bases de flux illicites connus — incluant typiquement l'OFAC (US), la liste consolidée de l'UE, la liste du Conseil de sécurité de l'ONU, la liste HMT du UK et les scores de risque de chain analytics pour les adresses de dépôt et de paiement. Quand un ordre est signalé par cette couche :

• La page de commande entre dans un état Urgence visible par l'utilisateur.
• L'utilisateur se voit proposer un remboursement — retour des fonds déposés vers une adresse de remboursement fournie par l'utilisateur. Nous ne demandons jamais de documents d'identité pour émettre un remboursement. Jamais.
• Alternativement, l'utilisateur peut accepter le taux du marché actuel et continuer (quand le signalement est un signalement de dépôt tardif ou de dérive de taux plutôt qu'un signalement de sanctions).
• Si aucune action n'est entreprise, le dépôt est retourné à l'adresse d'envoi visible on-chain.

Nous appelons cela une politique de signalement remboursement d'abord. À aucun stade la vérification d'identité n'est une condition préalable à la récupération des fonds.

4. Usage interdit

Vous ne devez pas utiliser le Service :

• pour blanchir des produits du crime ou en dissimuler l'origine ;
• pour financer le terrorisme ou la prolifération d'armes de destruction massive ;
• pour contourner des sanctions internationales (OFAC, ONU, UE, UK ou tout régime qui s'applique à vous), ou pour transiger pour le compte d'une personne, entité, navire, aéronef ou juridiction désignée ;
• depuis une juridiction qui interdit l'échange crypto pair à pair, ou d'une manière qui viole les lois qui s'appliquent à vous ;
• pour financer du matériel d'abus sexuel sur enfants, de la traite humaine ou toute autre activité qui serait criminelle dans une juridiction raisonnable ;
• pour conduire de la manipulation de marché, du structuring ou du layering conçus pour déjouer le filtrage en amont.

Cette liste est illustrative, pas exhaustive. La règle est : si votre usage serait criminel ou manifestement contraire à l'éthique, vous ne devez pas le faire sur NoKYCSwap.

5. Juridictions sanctionnées

La couche amont bloque les dépôts et paiements associés à des adresses dans des juridictions entièrement sanctionnées telles que listées par les régimes OFAC, UE, ONU et UK au moment de l'ordre. Ces listes évoluent ; nous ne les republions pas car la source faisant autorité est la publication propre de chaque autorité sanctionnante. Si vous ne savez pas si votre juridiction est affectée, consultez un conseil local — notre guide par juridiction résume le paysage mais ne remplace pas un avis juridique.

6. Coopération avec les autorités

Lorsque nous prenons connaissance d'un ordre qui apparaît matériellement connecté à une activité criminelle, nous coopérons avec les demandes légitimes et correctement signifiées des forces de l'ordre dirigées soit vers nous, soit vers notre fournisseur de routage en amont. Parce que nous ne gardons aucune information d'identification à notre couche, l'étendue de ce que nous pouvons partager est limitée à l'enregistrement de commande côté serveur — paire, montant, adresse de dépôt, adresse de paiement et horodatages — et uniquement pendant la période où ces enregistrements restent non purgés (typiquement moins de 30 jours). Le fournisseur en amont, qui est le PSAV dans cette chaîne, détient les métadonnées de transaction et d'adresse plus riches.

Nous ne répondons pas aux demandes informelles, aux invitations de divulgation volontaire ou aux ordres "de pêche" généraux. Un processus légal dirigé vers la bonne entité recevra une réponse proportionnée.

7. Responsabilités de l'utilisateur

• Vous êtes responsable de garantir que votre utilisation du Service respecte les lois qui s'appliquent à vous — votre nationalité, votre résidence et la juridiction d'où vous opérez.
• Vous garantissez que les fonds que vous déposez ne proviennent pas d'activité illégale et que vous n'agissez pas pour le compte d'une personne ou entité sanctionnée.
• Vous êtes seul responsable de l'adresse de destination, de l'adresse de remboursement et de toute balise/mémo que vous fournissez. Les adresses mal saisies sont généralement irrécupérables.
• Vous êtes responsable de déclarer les plus-values, revenus ou autres conséquences fiscales d'un swap aux autorités qui s'appliquent à vous.

8. Résolution des litiges sur commandes signalées

Si un ordre est signalé et que vous pensez que le signalement est incorrect, vous pouvez fournir — entièrement à votre discrétion — un contexte qui répond au signalement spécifique (par exemple, la source des fonds). Nous transmettons ce contexte au fournisseur en amont pour réévaluation ; le fournisseur en amont garde la discrétion finale. Nous n'exigeons pas de documents d'identité, et un ordre peut toujours être remboursé plutôt que réévalué.

9. Aucun conseil juridique

Cette déclaration décrit notre politique opérationnelle. Ce n'est pas un avis juridique. La réglementation des cryptomonnaies est spécifique à chaque juridiction et évolue rapidement. Vous restez responsable de respecter les lois qui s'appliquent à vous. En cas de doute, consultez un conseil qualifié.

10. Contact.

Demandes juridiques, de conformité ou des forces de l'ordre : [email protected]. Rapports de vulnérabilité de sécurité : même adresse, ou voir security.txt. Informations générales : page de contact.