AML ve Yaptırımlar Beyanı

1. Hizmetin niteliği

NoKYCSwap, üçüncü taraf likidite yönlendiricilerine koruyucu olmayan bir ön yüzdür. Fonları saklamaz, bir emir defteri işletmez, bakiyeler ihraç etmez veya tutmaz ve yatırım, aracılık veya bankacılık hizmetleri sunmaz. Her takas, kullanıcı tarafından kontrol edilen cüzdanlar ile üst yönlendirme karşı tarafı arasında bağımsız, atomik bir işlemdir. Kullanıcıya döndürülen tek kullanımlık yatırma adresi o üst karşı taraf tarafından sağlanır — biz aktarırız; kontrol etmeyiz.

Bu duruş AML sınıflandırması için önemlidir: bakiyeleri, emir defterlerini veya fiat giriş/çıkış rampalarını kontrol eden varlık en ağır uyumluluk yükünü taşır. NoKYCSwap bunların hiçbiri değil. Bir takas talebini ileten ve ortaya çıkan sipariş durumunu kullanıcıya gösteren ince bir yönlendirme katmanıdır.

2. Neden bizim katmanımızda KYC yok

Müşterinizi Tanıyın gereksinimleri belirli düzenleyici rejimlerden kaynaklanır — başta FATF Seyahat Kuralı, AB MiCA, ABD FinCEN kılavuzluğu ve ulusal aktarımlar — ve fonları saklayan, sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP) hesapları işleten veya fiat para aracılık eden varlıklara bağlanır. Kullanıcı fonlarını asla tutmayan ve hesap sunmayan koruyucu olmayan bir yönlendirici, çoğu yargı alanında bu rejimlerin geçerli okumasına göre düzenlenmiş varlık değildir. Takas zincirindeki düzenlenmiş varlık, kendi AML programını sürdüren üst likidite sağlayıcısıdır.

Bu keşfettiğimiz bir boşluk değil; tasarımdır. KYC uygulayan bir yönlendirme katmanı istiyorsanız, düzinelerce mevcut. NoKYCSwap, tehdit modeli veya kişisel koşulları her takas için bir aracıya kimlik belgesi vermeye karşı argüman oluşturan kullanıcılar içindir.

3. Üst akış tarama

Üst yönlendirme sağlayıcısı, ticari yaptırım beslemelerine ve bilinen yasadışı akış veritabanlarına karşı kendi adres taramasını gerçekleştirir — tipik olarak OFAC (ABD), AB konsolide listesi, BM Güvenlik Konseyi listesi, Birleşik Krallık HMT listesi ve yatırma ve ödeme adresleri için zincir analitiği risk puanları dahil. O katman tarafından bir sipariş bayraklandığında:

• Sipariş sayfası, kullanıcıya görünür bir Acil durum durumuna girer.
• Kullanıcıya bir iade sunulur — yatırılan fonları kullanıcının sağladığı bir iade adresine iade edin. İade çıkarmak için asla kimlik belgesi istemeyiz. Hiçbir zaman.
• Alternatif olarak, kullanıcı mevcut piyasa kurunu kabul edip devam edebilir (işaret bir yaptırım işareti yerine geç yatırım veya kur kayması işareti olduğunda).
• Hiçbir eylem yapılmazsa, yatırım zincir üzerinde görünen gönderici adrese iade edilir.

Buna önce iade işaretleme politikası diyoruz. Hiçbir aşamada kimlik doğrulama, fonları kurtarmak için bir ön koşul değildir.

4. Yasak kullanım

Hizmeti şu amaçlarla kullanmamalısınız:

• suç gelirlerini aklamak veya kaynağını gizlemek;
• terörizmi veya kitle imha silahlarının yayılmasını finanse etmek;
• uluslararası yaptırımlardan (OFAC, BM, AB, İngiltere veya size uygulanan herhangi bir rejim) kaçınmak veya belirlenmiş bir kişi, kuruluş, gemi, uçak veya yetki alanı adına işlem yapmak;
• eşler arası kripto takasını yasaklayan bir yetki alanından veya size uygulanan yasaları ihlal edecek bir şekilde;
• çocuk cinsel istismarı materyalini, insan kaçakçılığını veya makul bir yetki alanında suç niteliği taşıyacak herhangi bir faaliyeti finanse etmek;
• üst akış taramasını yenmek için tasarlanmış piyasa manipülasyonu, yapılandırma veya katmanlama yürütmek.

Bu liste örnekleyicidir, kapsamlı değildir. Kural şudur: Kullanımınız suç niteliği taşıyacaksa veya açıkça etik dışıysa, NoKYCSwap'ta yapmamalısınız.

5. Yaptırım uygulanan yetki alanları

Üst katman, sipariş sırasında OFAC, AB, BM ve Birleşik Krallık rejimleri tarafından listelenen kapsamlı yaptırım uygulanan yargı alanlarındaki adreslerle ilişkili yatırmaları ve ödemeleri engeller. Bu listeler evrimleşir; yeniden yayınlamıyoruz çünkü yetkili kaynak her yaptırım otoritesinin kendi yayınıdır. Yargı alanınızın etkilenip etkilenmediğinden emin değilseniz, yerel danışmanlara başvurun — yargı alanı rehberimiz manzarayı özetler ancak hukuki tavsiyenin yerini tutmaz.

6. Kolluk kuvvetleriyle işbirliği

Suç faaliyetine maddi olarak bağlı göründüğü anlaşılan bir siparişten haberdar olduğumuzda, bize veya üst yönlendirme sağlayıcımıza yönelik meşru, usulüne uygun olarak teslim edilen kolluk kuvvetleri taleplerine işbirliği yaparız. Katmanımızda hiçbir kimlik bilgisi tutmadığımız için, paylaşabileceklerimizin kapsamı sunucu tarafı sipariş kaydıyla sınırlıdır — çift, miktar, yatırma adresi, ödeme adresi ve zaman damgaları — ve yalnızca bu kayıtların silinmemiş olduğu süre boyunca (tipik olarak 30 günden az). Bu zincirde VASP olan üst sağlayıcı, daha zengin işlem ve adres meta verilerini tutar.

Gayri resmi taleplere, gönüllü açıklama davetlerine veya genel "avlanma" emirlerine yanıt vermiyoruz. Doğru varlığa yöneltilen yasal bir süreç, orantılı bir yanıt alacaktır.

7. Kullanıcı sorumlulukları

• Hizmet kullanımınızın size uygulanan yasalara — vatandaşlığınıza, ikametgahınıza ve faaliyet gösterdiğiniz yetki alanına — uygun olmasını sağlamaktan siz sorumlusunuz.
• Yatırdığınız fonların yasadışı faaliyetlerden elde edilmediğini ve yaptırım uygulanan bir kişi veya kuruluş adına hareket etmediğinizi garanti edersiniz.
• Hedef adres, iade adresi ve sağladığınız herhangi bir etiket/memodan yalnızca siz sorumlusunuz. Yanlış yazılmış adresler genellikle kurtarılamaz.
• Bir takasın sermaye kazançları, geliri veya diğer vergi sonuçlarını size uygulanan makamlara bildirmekten siz sorumlusunuz.

8. İşaretlenmiş siparişlerde uyuşmazlık çözümü

Bir sipariş bayraklandığında ve bayrağın yanlış olduğunu düşünüyorsanız — tamamen sizin takdirinize bağlı olarak — belirli bayrağı ele alan bağlam sağlayabilirsiniz (örneğin, fonların kaynağı). Bu bağlamı yeniden değerlendirme için üst sağlayıcıya iletiyoruz; üst sağlayıcı nihai takdiri saklı tutar. Kimlik belgeleri talep etmiyoruz ve bir sipariş her zaman yeniden değerlendirilmek yerine iade edilebilir.

9. Hukuki tavsiye yok

Bu beyan operasyonel politikamızı açıklar. Hukuki tavsiye değildir. Kripto para düzenlemesi yargı alanına özgüdür ve hızla gelişmektedir. Size uygulanan yasalara uymaktan sorumlu olmaya devam edersiniz. Emin değilseniz, nitelikli danışmanlara başvurun.

10. İletişim

Hukuki, uyumluluk veya kolluk kuvvetleri sorguları: [email protected]. Güvenlik açığı raporları: aynı adres veya security.txt'ye bakın. Genel bilgi: iletişim sayfası.