بیانیه AML و تحریمها
اینکه NoKYCSwap چگونه تعهدات ضد پولشویی، غربالگری تحریمها و استفاده ممنوع را مدیریت میکند — به زبان ساده، بدون فرار حقوقی.
۱. ماهیت سرویس
NoKYCSwap یک فرانتاند غیرحضانتی برای مسیریابهای نقدینگی شخص ثالث است. حضانت وجوه را نمیگیرد، یک دفتر سفارش را اداره نمیکند، موجودیها را منتشر یا نگه نمیدارد، و خدمات سرمایهگذاری، کارگزاری یا بانکی ارائه نمیدهد. هر مبادله یک تراکنش مستقل و اتمی بین کیفپولهای کنترلشده توسط کاربر و طرف مقابل مسیریابی بالادست است. آدرس واریز یکبارمصرفی که به کاربر بازگردانده میشود توسط آن طرف مقابل بالادست تأمین میشود — ما آن را منتقل میکنیم؛ آن را کنترل نمیکنیم.
این موضع برای طبقهبندی AML مهم است: موجودیتی که موجودیها، دفترهای سفارش یا رمپهای ورود/خروج فیات را کنترل میکند سنگینترین بار تطابق را بر دوش میکشد. NoKYCSwap هیچکدام از اینها نیست. یک لایه مسیریابی نازک است که یک درخواست سواپ را ارسال میکند و وضعیت سفارش حاصل را به کاربر ظاهر میسازد.
۲. چرا در لایه ما KYC وجود ندارد
الزامات شناخت مشتری از رژیمهای نظارتی خاص ناشی میشوند — عمدتاً FATF Travel Rule، EU MiCA، راهنمای FinCEN ایالات متحده و انتقالهای ملی — و به موجودیتهایی متصل میشوند که وجوه را حفظ میکنند، حسابهای ارائهدهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) را اداره میکنند یا میانجی فیات هستند. یک مسیریاب غیرحضانتی که هرگز وجوه کاربر را نگه نمیدارد و حساب ارائه نمیدهد، تحت خوانش غالب آن رژیمها در اکثر حوزههای قضایی، موجودیت تحت نظارت نیست. موجودیت تحت نظارت در زنجیره سواپ، ارائهدهنده نقدینگی بالادست است که برنامه AML خود را حفظ میکند.
این روزنهای نیست که ما کشف کردیم؛ طراحی است. اگر یک لایه مسیریابی KYC شده میخواهید، دهها مورد وجود دارد. NoKYCSwap برای کاربرانی است که مدل تهدید یا شرایط شخصیشان علیه تحویل اسناد هویت به یک واسطه برای هر سواپ استدلال میکند.
۳. بررسی بالادست
ارائهدهنده مسیریابی بالادست غربالگری آدرس خود را در برابر فیدهای تحریم تجاری و پایگاههای داده جریان غیرقانونی شناختهشده انجام میدهد — معمولاً شامل OFAC (ایالات متحده)، فهرست تلفیقی اتحادیه اروپا، فهرست شورای امنیت سازمان ملل، فهرست HMT بریتانیا و امتیازات ریسک تحلیل زنجیره برای آدرسهای واریز و پرداخت. وقتی یک سفارش توسط آن لایه پرچمگذاری میشود:
- صفحه سفارش وارد حالت اضطراری میشود که برای کاربر قابل مشاهده است.
- به کاربر یک بازپرداخت پیشنهاد میشود — بازگرداندن وجوه واریزشده به آدرس بازگشت ارائهشده توسط کاربر. ما هرگز برای صدور بازپرداخت، اسناد هویتی درخواست نمیکنیم. هرگز.
- بهطور جایگزین، کاربر میتواند نرخ بازار فعلی را بپذیرد و ادامه دهد (وقتی علامت مربوط به واریز دیرهنگام یا انحراف نرخ است نه علامت تحریم).
- اگر هیچ اقدامی انجام نشود، واریز به آدرس ارسالکننده قابل مشاهده در آنچین بازگردانده میشود.
ما این را یک سیاست علامتگذاری اول-بازپرداخت مینامیم. در هیچ مرحلهای احراز هویت پیششرط بازیابی وجوه نیست.
۴. استفاده ممنوع
شما نباید از سرویس استفاده کنید:
- برای شستوشوی عواید جرم یا مبهم کردن منشأ آنها؛
- برای تأمین مالی تروریسم یا اشاعه سلاحهای کشتار جمعی؛
- برای فرار از تحریمهای بینالمللی (OFAC، UN، EU، UK یا هر رژیمی که برای شما اعمال میشود)، یا معامله از طرف شخص، موجودیت، کشتی، هواپیما یا حوزه قضایی تعیینشده؛
- از حوزه قضاییای که مبادله رمزارز نظیربهنظیر را ممنوع میکند، یا به شیوهای که قوانین مربوط به شما را نقض میکند؛
- برای تأمین مالی مواد سوءاستفاده جنسی از کودکان، قاچاق انسان یا هر فعالیت دیگری که در یک حوزه قضایی منطقی جنایی باشد؛
- برای انجام دستکاری بازار، ساختاردهی یا لایهبندی طراحیشده برای شکست غربالگری بالادستی.
این لیست برای نمونه است، نه جامع. قاعده این است: اگر استفاده شما جنایی یا آشکارا غیراخلاقی باشد، نباید آن را در NoKYCSwap انجام دهید.
۵. حوزههای قضایی تحریمشده
لایه بالادست واریزها و پرداختهای مرتبط با آدرسهایی در حوزههای قضایی تحت تحریم جامع را که توسط رژیمهای OFAC، اتحادیه اروپا، سازمان ملل و بریتانیا در زمان سفارش فهرست شدهاند مسدود میکند. این فهرستها تکامل مییابند؛ ما آنها را بازنشر نمیکنیم زیرا منبع معتبر انتشار خود هر مرجع تحریمکننده است. اگر مطمئن نیستید آیا حوزه قضایی شما تحت تأثیر قرار گرفته، با مشاور محلی مشورت کنید — راهنمای حوزه قضایی ما چشمانداز را خلاصه میکند اما جایگزین مشاوره حقوقی نیست.
۶. همکاری با مجریان قانون
جایی که از سفارشی آگاه میشویم که به نظر میرسد بهطور مادی به فعالیت جنایی مرتبط است، با درخواستهای مشروع و بهدرستی ابلاغشده مجریان قانون که یا به ما یا به ارائهدهنده مسیریابی بالادست ما هدایت میشوند همکاری میکنیم. چون ما هیچ اطلاعات شناساییکنندهای در لایه خود نگه نمیداریم، محدوده آنچه میتوانیم به اشتراک بگذاریم به رکورد سفارش سمت سرور محدود میشود — جفت، مقدار، آدرس واریز، آدرس پرداخت و زمانها — و فقط برای دورهای که آن رکوردها پاکنشده باقی میمانند (معمولاً کمتر از 30 روز). ارائهدهنده بالادست، که VASP در این زنجیره است، فراداده تراکنش و آدرس غنیتر را نگه میدارد.
ما به درخواستهای غیررسمی، دعوتهای افشای داوطلبانه یا دستورات «ماهیگیری» کلی پاسخ نمیدهیم. یک روند قانونی که به موجودیت صحیح هدایت شود، پاسخی متناسب دریافت خواهد کرد.
۷. مسئولیتهای کاربر
- شما مسئول اطمینان از این هستید که استفاده شما از سرویس با قوانینی که برای شما اعمال میشود مطابقت دارد — تابعیت، اقامت و حوزه قضایی که از آن فعالیت میکنید.
- شما تضمین میکنید که وجوهی که واریز میکنید از فعالیت غیرقانونی مشتق نشدهاند و اینکه از طرف شخص یا موجودیت تحریمشده عمل نمیکنید.
- شما بهتنهایی مسئول آدرس مقصد، آدرس بازگشت و هر تگ/یادداشتی که ارائه میدهید هستید. آدرسهای اشتباه تایپشده عموماً قابل بازیابی نیستند.
- شما مسئول گزارش عایدی سرمایه، درآمد یا سایر پیامدهای مالیاتی یک سواپ به مراجعی که برای شما اعمال میشوند هستید.
۸. حل اختلاف در سفارشهای علامتگذاریشده
اگر یک سفارش پرچمگذاری شود و شما معتقدید که پرچم نادرست است، میتوانید — کاملاً به صلاحدید خود — زمینهای ارائه دهید که به پرچم خاص میپردازد (برای مثال، منبع وجوه). ما چنین زمینهای را برای ارزیابی مجدد به ارائهدهنده بالادست ارسال میکنیم؛ ارائهدهنده بالادست صلاحدید نهایی را حفظ میکند. ما اسناد هویت نمیخواهیم و یک سفارش همیشه میتواند بهجای ارزیابی مجدد، بازپرداخت شود.
۹. بدون مشاوره حقوقی
این بیانیه سیاست عملیاتی ما را توصیف میکند. مشاوره حقوقی نیست. مقررات رمزارز مختص حوزه قضایی است و بهسرعت در حال تکامل. شما همچنان مسئول تطابق با قوانینی هستید که برای شما اعمال میشوند. اگر مطمئن نیستید با مشاور واجد شرایط مشورت کنید.
۱۰. تماس
استعلامات حقوقی، تطابق یا مجریان قانون: [email protected]. گزارشهای آسیبپذیری امنیتی: همان آدرس یا security.txt را ببینید. اطلاعات عمومی: صفحه تماس.
